Новую мошенническую схему под видом сделки с недвижимостью выявили эксперты Росфинмониторинга. Заместитель главы ведомства Герман Негляд в беседе с РБК рассказал, что в РФ участились случаи использования аккредитивов (гарантия взаиморасчетов между продавцом и покупателем. – Прим. ред.), когда под видим сделки выводятся денежные средства.
«При этом суммы значительно превышают стоимость недвижимости», – отметил замруководителя Росфинмониторинга.
Он пояснил, что при использовании аккредитива сделка проходит не напрямую, а при посредничестве банка. Покупатель вносит на счет нужную сумму и платит небольшую комиссию. Продавец же предоставляют финансовой организации документы, которые подтверждают, что сделка якобы состоялась, как правило договор купли-продажи, после чего забирает деньги.
Заявляется, что при использовании мошеннической схемы зачастую стоимость объекта недвижимости завышена, а деньги продавцу переводятся на счет в другом банке. Таким образом, средства поступают уже «чистыми», то есть полученными в результате продажи объекта.
Ранее в России предложили в рамках борьбы с мошенниками временно блокировать средства, вырученные от продажи недвижимости. Эксперт Валерий Тумин, комментируя инициативу, заявлял, что такой механизм может быть эффективным, поскольку будет препятствовать быстрому выводу средств злоумышленниками, а те, кто решился продать свое имущество, получат время, чтобы осознать, что стали жертвой обмана.
