Издание приводит историю человека, который решил перевести деньги со счета в МСП Банке на вклад в МКБ. В результате кредитная организация потребовала у клиента сведения о происхождении денег, а также попросила письменно объяснить, как в дальнейшем будут использованы средства.
В опрошенных изданием банках из топ-30 заявили, что действуют в рамках «антиотмывочного» федерального закона №115, согласно которому проверяются все операции от 600 тысяч рублей.
Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный подтвердил изданию, что банки в случае сомнений по поводу легальности операций имеют право проверять своих клиентов. При этом они могут заинтересоваться и операциями на сумму меньше, чем 600 тысяч рублей, уточнил он.
Ранее ЦБ прямо отмечал, что банки регулярно злоупотребляют полномочиями, блокируя средства без достаточных оснований. При этом в случае блокировки юрлица владелец попадает в черный список. «Если предпринимателю не удастся пройти процедуру реабилитации, он обречен», — пояснял РБК управляющий партнер Профессионального юридического центра Александр Любосердов.
