По данным СМИ, Захарченко хранил деньги в целлофановых упаковках по $200 тыс. каждая. Причем они не распаковывались с тех пор, как были доставлены в Россию самолетом из-за границы. Поэтому на перетягивающих купюры бумажных лентах изнутри сохранились печати некоторых американских банков, входящих в ФРС.
Поможет ли ФРС США российскому следствию установить банк-заказчик наличных долларов, «МК» спросил у финансового омбудсмена Павла Медведева.
- Как наличные доллары попадают в российские банки?
- Существует два способа получения наличной валюты российскими банками из-за границы. Они зависят от размера кредитной организации. Например, рассмотрим крупный отечественный банк Х, который решил приобрести доллары наличными. Этот банк наверняка имеет корреспондентский счет (предназначен для проведения операций одной кредитной организации с другой. — «МК») в нью-йоркском банке Y.
На этот корреспондентский счет российский банк Х направляет безналичные доллары, допустим, в размере $1 млн, и одновременно просит американских коллег из банка Y купить для него наличные средства на эту сумму и отправить их в Россию. При этом ему придется заплатить некоторую комиссию за эту услугу.
Банк Y, в свою очередь, заказывает эти деньги в нью-йоркском подразделении Федеральной резервной системы США, получает их и отправляет, например, самолетом в Москву.
Если же российский банк маленький и не имеет корреспондентских отношений с американской кредитной организацией, то в этом случае в процесс добавляется еще и банк-посредник.
- Сможет ли ФРС США вычислить российский банк-заказчик наличных долларов?
- Первое, что должно было заинтересовать наши следственные органы, — это из какого российского банка были получены деньги. И в этом вопросе американцы наши лучшие друзья, так как они чрезвычайно активны и щепетильны в выяснении сомнительных денежных потоков. Можно сказать, что на этот счет у американцев идея-фикс. И они смогут ответить на этот вопрос.
Так, например, им под силу вычислить банк-заказчик с помощью лент с печатями банков, обнаруженных на целлофановых упаковках, в которых полковник Захарченко хранил деньги. Кроме того, американцы имеют возможность узнать банк, который заказал деньги, по номерам купюр, которые в США фиксируются.