Граждане могут столкнуться с временной блокировкой переводов, которые выглядят подозрительно. Это касается не только переводов на чужие счета, как предполагалось ранее, но и на собственные счета в других банках (так называемые Me2Me). Такую информацию предоставил Цетральный банк России (ЦБ РФ) в ответе на запрос Национального совета финансового рынка (НСФР). Об этом пишет газета «Известия».
По новым инициативам ЦБ РФ, банки обязаны проверять операции Me2Me и, если есть подозрения, что перевод осуществляется без согласия клиента, приостанавливать его или отказывать в проведении.
Финансовые эксперты отмечают, что блокировка переводов на собственные счета может быть неэффективной. Тем не менее, некоторые банки могут использовать временную блокировку как инструмент давления, чтобы предотвратить перевод средств на депозиты в другие кредитные организации с более высокими ставками.
С 25 июля вступил в силу закон, требующий от банков приостанавливать переводы клиентов на счета, включенные в специальную базу данных ЦБ. Как пишет издание, у банков возник вопрос: распространяется ли временная блокировка на переводы на собственные счета в других кредитных учреждениях.
В ответе Центробанка уточняется, что операторы денежных переводов должны проверять операции на наличие признаков того, что они проводятся без согласия клиента. Это также касается переводов между счетами физического лица, открытыми в разных банках. В случае обнаружения таких признаков банк обязан приостановить операцию или отказать в её проведении.
«Закон четко определяет случаи и процедуры приостановки или отклонения операций с признаками мошенничества. Эти признаки установлены приказом Банка России. Если операция соответствует хотя бы одному из них, банк должен приостановить перевод денег на два дня или отказать клиенту», — заявили в Банке России «Известиям».