Сумма перевода далеко не главный критерий, чтобы банк посчитал перевод подозрительным, агентству «Прайм» эксперт-аналитик Эряния Бочкина.
Он рассказала, что банки следят за переводами, которые считают сомнительными, по ряду причин: противодействие легализации преступных доходов, защита от финансовых мошенников, предупреждения со стороны собственных систем безопасности. Существует и антиотмывочная система, согласно которой созданы примерные ориентиры. Например, сумма, которую можно переводить – не более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц. Количество операций не должно превышать 30 в день, а время между зачислением и списанием не должно быть менее 1 минуты.
Банки также обращают внимание на карты, по которым не проводятся важные для жизни платежи - ЖКХ, покупка товаров и продуктов, сотовая связь и т.п.
Банк сочтет карту подозрительной, если остаток средств на ней в течение недели не более 10% от среднедневного объема операций.
Если карта уже замечена в сомнительных сделках, могут заблокировать вовсе незначительную сумму, сказала Бочкина.