Существует две значимые причины, по которым банк может заморозить денежные средства на счетах клиентов. О них агентству «Прайм» рассказала заведующая кафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г. В. Плеханова Светлана Фрумина.
По ее словам, основанием для заморозки средств могут стать долги и подозрение в незаконной деятельности.
Эксперт напомнила, что с февраля 2022 года в РФ действует ряд ограничений, касающихся денег, размещенных на банковских счетах. Финансист заявила, что в первую очередь это касается снятия валюты.
«В остальном – ограничения распространяются на представителей недружественных стран, в отношении которых предусмотрено введение специальных экономических мер, включая блокировку денежных средств, ограничение на переводы и выплаты», – сказала Фрумина.
Также она рассказала, что с 2022 года появилась мера, связанная с ограничениями по купле-продажи недвижимости с участием представителей недружественных стран. Однако, уточнила она, она впоследствии была смягчена.
Финансист отметила, что законодательство Российской Федерации предусматривает возможность ареста средств на счетах по требованию судебных приставов. Она добавила, что в основном это случается при наличии просроченных долгов.
Еще одно основание для заморозки денежных активов – сомнения в их происхождении или если клиента подозревают в незаконной деятельности. Есть и другие основания, например, решение суда.
Напомним, с июля текущего года вступил в силу перечень признаком мошеннических операций, которым должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов.
ЦБ определил три признака подозрительных операций, при выявлении которых финансовые организации должны приостанавливать транзакции.