Российские банки смогут на два дня блокировать денежные переводы, если получатель находится в базе о мошенничестве. Новые меры по предотвращению таких преступлений начали действовать с четверга, 25 июля. В каких случаях переводы будут «заморожены» рассказала РИА Новости доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
Она сообщила, что из-за всплеска случаев мошенничества был принят закон, обязывающий банки проверять получателей платежей на причастность к преступным схемам. Базу подозрительных реквизитов собрал Центральный банк России и обязал финансовые организации возвращать клиенту деньги, если был допущен перевод на мошеннический счет.
По словам Белянчиковой, если денежный перевод попал под блокировку, то необходимо обратиться в банк, а если в базу попали ваши реквизиты, то данное решение следует обжаловать в суде.
По мнению эксперта, новые правила могут усложнить аферистам жизнь, но не станут стопроцентной защитой от злоумышленников. По словам специалиста, счет мошенника не окажется в базе, что позволит ему некоторое время совершать преступления.
Напомним, в силу вступил расширенный перечень признаков мошеннических операций, которыми должны будут руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Среди них – длительные телефонные разговоры, предшествующие транзакции, и рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, включая мессенджеры.