Перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, Центробанк расширил вдвое. Об этом регулятор сообщил в четверг, 11 июля, однако уточняется, что приказ вступит в силу с 25 июля.
В официальном сообщении отмечается, что ранее ЦБ определил три признака подозрительных операций. Выявив их, финансовые организации должны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Также отмечается, что необходимо пресекать нетипичные для клиента переводы, а также попытки совершить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенником.
В перечень новых критериев включили использование счетов, по которым ранее совершались мошеннические операции, информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, а также получение данных, поступивших от сторонних организаций и свидетельствующих о мошенничестве. Такой информацией могут послужить сведения от операторов сотовой связи, что перед переводом средств наблюдалась нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Ранее стало известно, что мошенники начали получать личные данные россиян под видом сотрудников суда. Злоумышленники звонят своим жертвам по телефону, убеждают их предоставить свои доступы к сайту госуслуг, после чего оформляют кредиты.