По данным издания, после проведения операции на сумму в тысячу рублей с клиентами связывались представители кредитных организаций и требовали прислать документы, подтверждающие необходимость перевода.
Держателям карт, среди прочего, нужно было письменно объяснить цели транзакций, а также предоставить документы, подтверждающие происхождение денег. Если клиент не успевал подготовить все эти бумаги в течение трех дней, его карту или счет могли заблокировать.
Издание отмечает, что таким образом банки борются с отмыванием денег и уходом от налогов со стороны граждан. Впрочем, в Центробанке заявили, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами является незаконным, поэтому граждане могут обратиться с жалобами в интернет-приемную регулятора.
Как пояснили в ЦБ, кредитная организация имеет право приостановить транзакцию только если заподозрит, что картой завладели злоумышленники. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции.