Сбербанк опроверг сообщения, что требует с клиентов документы, подтверждающие «источник происхождения» денег и имущества, для выдачи крупных вкладов, передает РБК.
В банке отметили, что в случае, если характер операций клиента вызывает сомнения, организация может «отказать в проведении операций, открытии счета, а также инициировать закрытие счета». В остальных случаях для снятия крупных вкладов нужен только документ, удостоверяющий личность, и сберкнижка (или номер счета, если сберкнижка не выдавалась).
О новых правилах работы банков с частными вкладчиками два дня назад сообщило интернет-издание «Фонтанка» со ссылкой на выступление замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского. Издание писало, что начиная с 1 июля 2016 года клиентам, пожелавшим получить крупную сумму с вклада, придется доказывать, что эти деньги заработаны легальным путем. Речь шла о суммах свыше 1,5 миллиона рублей. Отмечалось, что в настоящее время к подобной практике уже прибегает Сбербанк.
Эту информацию накануне опровергли в Центробанке. В пресс-службе регулятора сообщили, что банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству.
В то же время, там подтвердили, что еще с июня 2015 года финансовые организации получили право «на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов» в рамках законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
«Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего «противолегализационного» контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения», – отмечалось в сообщении регулятора.