ЦБ объясняет отзыв лицензии у банка «Надежность» неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России и неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст.7 (за исключением п.3 ст.7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
«Имбанк» потерял лицензию из-за того, что не исполнял федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. ЦБ была выявлена крупная недостача наличных денежных средств в кассе этого банка. При этом кредитная организация не исполняла требования о создании адекватных потерям резервов и представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций.
"Имбанк" занимает 815-ое место в РФ по размеру активов, объем которых по состоянию на 1 декабря составлял 558,91 миллиона рублей. Банк "Надежность" занимает 835-ое место в РФ по размеру активов, объем которых по состоянию на 1 января составлял 463,57 миллиона рублей. Обе кредитных организации являются участницами системы страхования вкладов.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.
