«Информация о том, что банки получат право не возвращать клиентам средства с 1 июля 2016 года не соответствует действительности.
Подробнее: Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник
Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству. При этом, еще с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов. Соответствующая норма предусмотрена Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и соответствует требованиям FATF.
Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего «противолегализационного» контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения».
Мнение эксперта: К чему приведет разрешение банкам не отдавать клиентам «подозрительные» деньги
