В пресс-службе Банк России уточнили, что положение №499-П было принято "в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П".
Полный текст положения можно прочитать здесь
"Документ не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты. Эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, при которых должна проводиться упрощенная идентификация клиентов", - говорится в сообщении ЦБ РФ.
Также в банке уточнили, что процедура полной идентификации не потребуется, если сумма сделки при обмене валюты не превышает 15 000 рублей.
"Нововведение позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте", - говорится на официальном сайте регулятора.
В банке пояснили, что если сумма операции превышает вышеназванные 15 000, то идентификация клиента банком "проводится на основе документа, удостоверяющего личность".
В ЦБ также пояснили, что новый нормативный акт не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. Положение также не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом.
